금융소득이란?
금융소득은 예금, 적금 등의 이자소득과 주식, 펀드, 배당 등에서 발생하는 배당소득을 말합니다. 연간 금융소득이 2천만 원을 초과하면 종합소득세 신고 대상이 되므로, 정확한 소득 조회가 매우 중요합니다.
금융소득 조회가 필요한 이유
- 종합소득세 신고 대상 여부 확인
- 금융기관별 이자 및 배당 수입 파악
- 세무 대리인 또는 세무서 제출 서류 준비
- 불필요한 세금 납부 방지
금융소득 조회 방법
1. 국세청 홈택스 이용
- 홈택스 홈페이지 접속
- 공동인증서 또는 간편인증 로그인
- 조회/발급 > 금융소득 조회 선택
- 연도 및 금융기관 선택 후 조회
2. 금융감독원 금융정보조회 서비스
금융소비자 정보포털 '파인'을 통해 본인의 금융 거래 내역을 통합 조회할 수 있습니다.
3. 오프라인 금융기관 방문
은행이나 증권사 등 금융기관에 방문하여 연간 금융소득 내역서(이자/배당)를 직접 발급받을 수 있습니다.
금융소득 조회 시 주의사항
- 조회 시점에 따라 일부 금융소득은 누락될 수 있음
- 비과세 금융상품은 별도로 표시될 수 있음
- 금융소득의 원천징수 여부를 꼭 확인
금융소득 종합과세 기준
금융소득(이자 + 배당)의 연간 합계가 2천만 원 초과 시 종합소득세 신고 대상입니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 금융소득 조회는 언제 해야 하나요?
보통 매년 5월 종합소득세 신고 전인 3~4월에 미리 조회하는 것이 좋습니다.
Q. 비과세 금융상품도 조회되나요?
네. 세무신고 대상은 아니나 참고용으로 조회 가능합니다.
Q. 홈택스에 안 나오는 금융소득은 어떻게 하나요?
해당 금융기관에 직접 요청하여 자료를 받는 것이 필요합니다.
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